تقرير بحث سوقي مفصل لشركة الجزيرة تكافل

الخلفية

تأسست شركة الجزيرة تكافل تعاوني في عام 2010، وهي شركة تأمين سعودية مقرها جدة، المملكة العربية السعودية. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من حلول التأمين المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، وتعمل في ثلاثة قطاعات رئيسية: التأمين غير الحياة، التأمين على الحياة الفردي، والتأمين على الحياة الجماعي. تسعى الجزيرة تكافل لأن تكون رائدة في مجال التأمين المتوافق مع الشريعة في المملكة، مقدمةً منتجات مبتكرة وعالية الجودة تحقق أقصى استفادة للعملاء والمساهمين والموظفين.

التركيز الاستراتيجي الرئيسي

تركز الجزيرة تكافل على تقديم حلول تأمين متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مع التركيز على:

التأمين غير الحياة: يشمل التأمين الطبي، تأمين المركبات (تأمين ضد الغير وتأمين شامل)، وتأمين الممتلكات (حريق، بحرية، وهندسي).

التأمين على الحياة الفردي: منتجات تأمين على الحياة مرتبطة بالاستثمار.

التأمين على الحياة الجماعي: برامج حماية للمؤسسات وأعضائها، بالإضافة إلى حماية القروض.

تستهدف الشركة الأفراد والكيانات العامة والخاصة في المملكة العربية السعودية.

الشؤون المالية والتمويل

في عام 2022، بلغت إيرادات الجزيرة تكافل حوالي 155.79 مليون دولار أمريكي، مع صافي دخل قدره 11.8 مليون دولار أمريكي. في عام 2020، أكملت الشركة عملية نقل محفظة التأمين من بنك الجزيرة، مما عزز من قدراتها المالية.

تطوير خط الإنتاج

في عام 2021، اندمجت الجزيرة تكافل مع شركة التضامن السعودية للتكافل، مما أدى إلى زيادة رأس المال إلى 470.66 مليون ريال سعودي.

المنصة التكنولوجية والابتكار

تستخدم الجزيرة تكافل تقنيات حديثة لتحسين كفاءتها التشغيلية وتقديم خدمات مبتكرة للعملاء. تسعى الشركة إلى تحسين جاهزيتها التكنولوجية من خلال دمج العمليات وتطوير المنصات الرقمية.

فريق القيادة

يتألف فريق القيادة من:

ساجر بن عبداللطيف نادرشاه: الرئيس التنفيذي.

سماهر بنت فهد المعاي: المدير المالي.

محمد بن صقر: المدير التنفيذي للعمليات.

يتمتع هؤلاء القادة بخبرة واسعة في مجال التأمين والمالية، ويساهمون بشكل كبير في نمو الشركة وتطويرها.

التغيرات القيادية

في عام 2019، تم انتخاب مجلس إدارة جديد لفترة ثلاث سنوات، مع إعادة تعيين عبدالمجيد السطان رئيسًا للمجلس.

ملف المنافسين

رؤى السوق والديناميكيات

يشهد سوق التأمين في المملكة العربية السعودية نموًا مستمرًا، مدفوعًا بالتحول نحو التأمين المتوافق مع الشريعة الإسلامية وزيادة الوعي بين العملاء. تسعى الشركات لتقديم منتجات مبتكرة وتوسيع نطاق خدماتها لتلبية احتياجات السوق المتنوعة.

تحليل المنافسين

من بين المنافسين الرئيسيين في السوق:

شركة سلامة للتأمين: تقدم مجموعة واسعة من حلول التأمين المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.

شركة أمانة تكافل للتأمين: تعمل في مجالات التأمين على الحياة والتأمين العام، وتقدم حلول تأمين متوافقة مع الشريعة.

تتميز الجزيرة تكافل بتركيزها على تقديم حلول تأمين متكاملة ومبتكرة، مع الالتزام بالممارسات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.

التعاون الاستراتيجي والشراكات

في عام 2024، أعلنت الجزيرة تكافل عن اتفاقية لشراء حصة من مجموعة التضامن القابضة، مما زاد من ملكية بنك الجزيرة في الشركة إلى 29.36%.

الرؤى التشغيلية

تسعى الجزيرة تكافل إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال تقديم منتجات مبتكرة، تحسين كفاءتها التشغيلية، وتوسيع شبكة شراكاتها الاستراتيجية. تستهدف الشركة تعزيز قدراتها التكنولوجية وتوسيع نطاق خدماتها لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.

الفرص الاستراتيجية والاتجاهات المستقبلية

تخطط الجزيرة تكافل لتوسيع نطاق خدماتها، تطوير منتجات جديدة، وتعزيز شراكاتها الاستراتيجية. تسعى الشركة إلى الاستفادة من التحول الرقمي وتقديم حلول تأمين مبتكرة تلبي احتياجات السوق المتغيرة.