Báo cáo Nghiên cứu Thị trường: Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank)

Giới thiệu

Tên đầy đủ: Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông Nam Á (SeABank)

Tên giao dịch quốc tế: Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank

Năm thành lập: 1994

Vốn điều lệ: 28.350 tỷ đồng (tính đến năm 2024)

Tổng tài sản: 325.699 tỷ đồng (tính đến năm 2024)

Mạng lưới hoạt động: 181 chi nhánh và điểm giao dịch trên toàn quốc

Sứ mệnh: Phục vụ với sự tận tâm, nhiệt huyết để mang đến cuộc sống hạnh phúc hơn và một tương lai thịnh vượng cho cộng đồng.

Tầm nhìn: Trở thành ngân hàng được yêu thích nhất tại Việt Nam, cung cấp đầy đủ, đa dạng các sản phẩm và dịch vụ tài chính với trải nghiệm tốt nhất cho mọi đối tượng khách hàng.

Tập trung Chiến lược

Mục tiêu cốt lõi:

• Tăng trưởng bền vững: Duy trì tốc độ tăng trưởng ổn định trong các lĩnh vực kinh doanh chính.

• Đổi mới sáng tạo: Áp dụng công nghệ số để nâng cao trải nghiệm khách hàng và tối ưu hóa quy trình nội bộ.

• Quản trị rủi ro hiệu quả: Đảm bảo chất lượng tài sản và duy trì tỷ lệ nợ xấu ở mức thấp.

Lĩnh vực chuyên môn:

• Ngân hàng bán lẻ: Cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính đa dạng cho cá nhân và hộ gia đình.

• Ngân hàng doanh nghiệp: Hỗ trợ tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, cũng như các doanh nghiệp lớn.

• Dịch vụ ngân hàng điện tử: Phát triển các ứng dụng và nền tảng trực tuyến để đáp ứng nhu cầu giao dịch của khách hàng.

Công nghệ sử dụng:

• Ngân hàng tự động (Autobank): Hệ thống dịch vụ ngân hàng tự động đa chức năng, tích hợp các công nghệ tiên tiến đạt tiêu chuẩn quốc tế.

• Ứng dụng di động SeAMobile: Nền tảng ngân hàng điện tử cho phép khách hàng thực hiện giao dịch mọi lúc, mọi nơi.

Thị trường mục tiêu:

• Cá nhân: Cung cấp các sản phẩm tiết kiệm, cho vay, thẻ tín dụng và dịch vụ thanh toán.

• Doanh nghiệp: Cung cấp các giải pháp tài chính như cho vay, thanh toán quốc tế và quản lý dòng tiền.

Tài chính và Vốn

Lịch sử huy động vốn:

• Năm 2018: Tăng vốn điều lệ từ 5.466 tỷ đồng lên 7.688 tỷ đồng.

• Năm 2019: Tăng vốn điều lệ lên 9.369 tỷ đồng, đáp ứng chuẩn Basel II.

• Năm 2020: Tăng vốn điều lệ lên 12.087 tỷ đồng.

• Năm 2024: Tăng vốn điều lệ lên 28.350 tỷ đồng.

Nhà đầu tư đáng chú ý:

• Ngân hàng Bưu điện Liên Việt (LienVietPostBank): Nắm giữ cổ phần lớn tại SeABank.

• Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC): Đầu tư vào SeABank nhằm hỗ trợ phát triển tài chính bền vững.

Mục đích sử dụng vốn:

• Mở rộng mạng lưới: Thiết lập thêm chi nhánh và phòng giao dịch tại các khu vực tiềm năng.

• Đầu tư công nghệ: Nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin và phát triển các dịch vụ ngân hàng điện tử.

• Tăng cường vốn chủ sở hữu: Cải thiện tỷ lệ an toàn vốn và đáp ứng các yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.

Phát triển Sản phẩm

Sản phẩm chủ lực:

• Tiết kiệm: Các gói tiết kiệm linh hoạt với lãi suất cạnh tranh.

• Cho vay cá nhân: Cho vay mua nhà, mua xe, tiêu dùng và vay kinh doanh.

• Thẻ tín dụng: Thẻ tín dụng với nhiều ưu đãi và chương trình hoàn tiền.

• Dịch vụ ngân hàng điện tử: Ứng dụng di động SeAMobile và dịch vụ ngân hàng trực tuyến.

Dự án và sáng kiến:

• Ngân hàng tự động (Autobank): Triển khai hệ thống ngân hàng tự động đa chức năng, tích hợp các công nghệ tiên tiến đạt tiêu chuẩn quốc tế.

• Ứng dụng di động SeAMobile: Phát triển nền tảng ngân hàng điện tử cho phép khách hàng thực hiện giao dịch mọi lúc, mọi nơi.

Nền tảng Công nghệ và Đổi mới

Công nghệ sở hữu:

• Hệ thống ngân hàng tự động (Autobank): Cung cấp các dịch vụ ngân hàng tự động đa chức năng, tích hợp các công nghệ tiên tiến đạt tiêu chuẩn quốc tế.

• Ứng dụng di động SeAMobile: Nền tảng ngân hàng điện tử cho phép khách hàng thực hiện giao dịch mọi lúc, mọi nơi.

Phương pháp khoa học đáng chú ý:

• Phân tích dữ liệu lớn (Big Data): Sử dụng phân tích dữ liệu để hiểu rõ hơn về nhu cầu khách hàng và tối ưu hóa các sản phẩm, dịch vụ.

• Trí tuệ nhân tạo (AI): Áp dụng AI trong việc phát hiện gian lận và cải thiện trải nghiệm khách hàng.

Đội ngũ Lãnh đạo

Lãnh đạo chủ chốt:

• Bà Nguyễn Thị Nga: Chủ tịch Hội đồng Quản trị, có hơn 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng.

• Ông Lê Quốc Long: Quyền Tổng Giám đốc, đã có 18 năm thâm niên tại SeABank, đảm nhiệm nhiều vị trí quan trọng.

• Ông Nguyễn Hữu Thịnh: Giám đốc Tài chính, chuyên gia trong lĩnh vực quản trị tài chính và kế toán.

Thay đổi Lãnh đạo

Thay đổi gần đây:

• Tháng 7/2023: Bổ nhiệm ông Lê Quốc Long làm Quyền Tổng Giám đốc, thay thế ông Nguyễn Hữu Thịnh.

Hồ sơ Đối thủ

Thông tin thị trường và động lực:

• Quy mô thị trường: Ngân hàng Việt Nam có tổng tài sản hơn 10 triệu tỷ đồng, với hơn 50 ngân hàng hoạt động.

• Tăng trưởng: Ngành ngân hàng Việt Nam dự kiến tăng trưởng 10-12% trong năm 2025.

Phân tích đối thủ:

• Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB): Ngân hàng lớn với mạng lưới rộng khắp và dịch vụ đa dạng.

• Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank): Ngân hàng có vốn hóa lớn và chiến lược mở rộng mạnh mẽ.

Hợp tác và Đối tác Chiến lược

Hợp tác quan trọng:

• Ngân hàng Bưu điện Liên Việt (LienVietPostBank): Đối tác chiến lược trong việc mở rộng mạng lưới và dịch vụ.

• Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC): Đầu tư vào SeABank nhằm hỗ trợ phát triển tài chính bền vững.

Thông tin Liên hệ

Website chính thức: seabank.com.vn

Trang Facebook: SeABank

Trang LinkedIn: SeABank

Trang Twitter: SeABank_VN